一、保險與投資的結合
本商品提供了投資理財與保險保障的雙重功能。您不但可以充分享有投資自主的權利外,
另可依
人生未來不同階段需求,彈性調整基本保額(增加基本保額部分須符合本公司核保規定)。
二、彈性的繳費方式
您可依據自身的風險規劃或繳費預算來約定定期定額保險費金額,以達到維持保障需求或
分散投
資風險的效果;若您手上有一筆閒置資金,且市場投資契機浮現時,亦可隨時向本公司申請
單筆
額外投資保險費,並可另行指定投資標的,來達成最佳的投資組合。
根據所得稅法規定,每人每年申報時可享有保險費24,000元的列舉扣除額;指定受益人領取之人身
保險給付可不併入遺產稅計算。
三、獨立透明的分離帳戶
您繳交的保險費在扣除費用後,完全依您所挑選的投資標的進行配置,所產生的投資效益,完
全歸屬於您個人的保單帳戶價值,並獨立於本公司的自有資產之外。此外透過本公司指定的保管銀
行保管您的資產,充分保障您的權益。
四、資金靈活運用
您可依個人的理財-規劃,部分提領保單帳戶價值,以因應資金的需求,無論是教育、旅遊、退
休…等的支出,都讓您能全方位擁有自主的優質生活,活用您的資產。
五、專業團隊經營全委代操
透過專家全權委託操作,幫您精選買賣時機點及投資市場,專業經理人依市場狀況調整出最適宜之
投資組合,運用聰明理財法,讓您輕鬆享受快樂人生。
六、獨創投資心法,結合三大機制
「宏泰人壽全權委託凱基投信投資帳戶」結合定期定額、逢低加碼、停利再投資三大機制,克服人性弱點。
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